Pár faktů k offshore účtům
Otázky spojené s offshore bankovnictvím, založením a fungováním různých offshore společností jsou velmi aktuálním tématem. A to nejen u nás. Existují snahy o určitou transformaci a transparentnost tohoto způsobu obchodního a finančního podnikání. V oblasti offshore bankovnictví se to například projevuje tím, že mnohé banky zavádějí dodatečné ověřování a požadavky při zakládání si offshore účtu v bankovní instituci.
Dodatečné požadavky na offshore účet
V offshore bankovnictví se stále častěji objevují dodatečné požadavky k otevření bankovního účtu v zahraničí. Na ty však nejsme asi zvyklí. Tyto požadavky jsou však zcela opodstatněné. Mělo by se takto předejít praní špinavých peněz, daňovým podvodům nebo protiprávním jednáním a činnostem, které mohou být výjimečně spojovány s offshore podnikáním.
Offshore banka si může vyžádat reference
Vaše nová offshore banka si může požádat o doručení platných referenčních finančních dokumentů. A to z banky, kterou momentálně používáte v domovské zemi. Mělo by z nich být jasné, jaký je váš zůstatek na účtu, pohyby na něm a výpisy z vašeho účtu za posledních šest až dvanáct měsíců. Mnohé offshore banky se vás mohou ptát, na jaký druh obchodování a finančních operací budete offshore účet potřebovat a jaké finanční operace na něm provádět.
Offshore bankovní centra pod rostoucím tlakem
Offshore bankovnictví je již delší dobu pod určitým tlakem. Snahou je předcházet a zastavit nezákonnou činnost. Proto chce mnoho offshore bank dodatečnou dokumentaci při zakládání offshore účtů. Chtějí vědět, odkud peníze, které budou nebo již jsou uloženy v jejich bance, pocházejí. Pokud jsou vaše finanční prostředky z pracovních příjmů a jsou na výplatních páskách od zaměstnavatele, pak jim to bude bohatě stačit. Pokud si chcete uložit i výnosy z investic, offshore banka může požádat o informace o povaze vašich investic a kde jsou drženy. Pokud máte na svém offshore účtu značné finanční prostředky z obchodních nebo realitních transakcí, možná budete muset poskytnout prodejní smlouvy nebo jiné relevantní dokumenty.